Потеря квартиры даже с завещанием: кого могут лишить наследства

При наличии завещания или дарственной документа родственники дарителя могут столкнуться с риском потери недвижимости. Чтобы избежать подобных ситуаций, необходимо учесть некоторые подводные камни. О них сообщает Life.ru.

Когда завещание не поможет

Большинство россиян ошибочно считают, что наличие завещания или договора дарения родственнику гарантирует безопасный переход прав на недвижимость.

Однако, судебная практика показывает, что такие документы могут быть оспорены в случае интересов государственных органов или третьих лиц.

При составлении завещания гражданин полагается на то, что его воля, выраженная в нотариальном документе, будет исполнена, и наследство будет передано конкретному лицу. Однако это далеко не всегда происходит. Например, москвичка, страдавшая от серьезного заболевания, оформила завещание в пользу своей дочери, но не учла тот факт, что ее ребенок имеет живого дедушку, с которым долгое время никто не общался. Когда москвичка умерла, пожилой мужчина не забыл о правах на имущество больной дочери и предъявил свои претензии на долю в оставшейся после нее квартире и деньгах на банковских счетах. Суд признал его право на наследство вопреки завещанию (Мосгорсуд, дело № 33-10097/2023). Закон предусматривает обязательную долю в имуществе близких родственников, включая детей, пенсионеров и предпенсионеров, которая сохраняется независимо от наличия завещания.

Александр Инютин, заведующий Западной коллегией адвокатов города Москвы, пояснил, что правило об обязательной доле применяется к всем формально нетрудоспособным родственникам, независимо от совместного проживания или общения. Однако в некоторых случаях суд может учесть факт совместного проживания наследодателя и наследника по завещанию, если такое можно подтвердить, и не разделять недвижимость на 2 отдельных объекта.

Некоторые россияне, осознавая риски, связанные с завещанием, заключают договор дарения своей недвижимости в пользу наследника еще при жизни. Однако и этот подход не гарантирует полной безопасности. Согласно российскому законодательству, дарение является безвозмездной сделкой передачи имущества без дополнительных условий. Однако эксперты считают, что именно в этом заключается проблема. Практически любую сделку теоретически можно оспорить. В случае дарения есть возможность решить вопрос еще при жизни дарителя. Это может привести к потере имущества или разделению его на доли, аналогично ситуации с завещанием.

«Помимо того, что даритель в любой момент может отменить свое решение о подарке, даже если была государственная регистрация перехода прав, такие сделки могут оспаривать не только наследники, но и, например, государственные органы», — подчеркивает адвокат Межрегиональной коллегии адвокатов Москвы Дмитрий Шагин.

Практика текущего года показывает, что налоговые органы наиболее часто оспаривают сделки дарения и делают это достаточно быстро. Федеральная налоговая служба (ФНС) обращает особое внимание на дарения между близкими родственниками, поскольку считает, что в некоторых случаях под видом подарка фактически происходит обычная покупка-продажа недвижимости с минимальными налоговыми обязательствами для продавца, что противоречит закону. Росреестр также тщательно изучает сделки по дарению недвижимости, особенно в случаях дарения долей. Здесь основное внимание уделяется тому, не пытаются ли участники сделки обойти преимущественное право покупки других совладельцев имущества.

У кого могут возникнуть проблемы с квартирой и наследством

Источник фото: smartik.ru

Согласно закону, наследник, принимая наследство, также принимает на себя долги умершего. Поэтому часто родственники умерших должников не обращаются к нотариусу для принятия наследства и не получают от них никаких подарков во время их жизни. Однако этот подход не гарантирует, что им не придется погасить чужие долги, так как судебное решение может обязать их платить.

Так произошло с жителем Иркутской области по имени Николай. Банк подал иск в суд о взыскании задолженности с его покойной жены, хотя нотариус не открыл наследственное дело и женщина не оставила ему никакого имущества. Однако банк считал, что покойная имела право на долю в недвижимости мужа, несмотря на то, что она никогда не была собственником. Банк намеревался вернуть себе задолженность в размере около 55 000 рублей.

Суд первоначально отклонил требования кредитора. Однако, как известно журналистам pronedra.ru, кассационная инстанция поддержала иск банка. Решение объяснялось тем, что покойная жена до своей смерти была зарегистрирована по одному адресу с мужем, а недвижимость являлась совместной собственностью обоих супругов, поскольку была приобретена во время брака. Таким образом, мужчину признали фактическим наследником и обязали выплатить кредит (определение Восьмого Кассационного Судебного Отдела по делу № 8Г-№88-2031/2023).

Как безопасно получить наследство

На данный момент юристы выделяют три возможных документа, которые имеют функцию завещания, но обеспечивают более надежную защиту, так как не подпадают под обязательную долю и их заключение сложно оспорить.

• Наследственный договор. Заключается при жизни наследодателя и предусматривает, что наследнику заранее известны все условия, которые необходимо выполнить для получения наследства. Закон не ограничивает этот перечень условий. Важно отметить, что наследодатель имеет право односторонне расторгнуть такой договор в любое время, тогда как наследник может отказаться от него только через суд. Фактически наследственный договор является особым видом завещания с условиями.
• Совместное завещание супругов. Этот вариант является более сложной формой завещания. Он отличается тем, что обычно содержит фразу «Остальные возможные наследники исключаются». Хотя это завещание не защищает от передачи обязательной доли напрямую, оно затрудняет претензии к наследству других потенциальных наследников, так как они должны будут доказывать не только свою родственную связь, но и свое потенциальное право на наследство от наследодателя, который распорядился в пользу своего супруга.
• Соглашение с наследником в виде договора пожизненного содержания с иждивением. Подходит для одиноких. Эта форма договора предусмотрена законодательством уже давно, но сейчас она стала менее безопасной для обеих сторон из-за появления практики заключения такого договора с участием третьей стороны — гаранта, который будет следить за исполнением соглашения.

Правильный выбор документа поможет  не лишиться наследства и упростить его получение.