Главное управление региональной безопасности Московской области на днях выпустило предупреждение: перевод денег по номеру телефона в маршрутках, на рынках или при других бытовых расчетах может привести к серьезным последствиям, вплоть до обвинений в финансировании терроризма.
Разберемся, как избежать подобной ситуации и на что стоит обратить внимание.От штрафа до пожизненного заключения
Ситуации, когда за товар или услугу предлагают расплатиться переводом на телефон, знакомы многим. Такие методы часто используют мелкие предприниматели, водители маршруток или продавцы на рынках. Однако, как оказалось, такая практика может скрывать серьезные риски. Владислав Красинский, доктор юридических наук и эксперт в области правовых основ безопасности, поясняет: при переводе денег на личный номер телефона отсутствует должная идентификация получателя, что создает условия для подозрительных финансовых операций.
«Вы можете, сами того не зная, перевести средства организаторам террористической деятельности. Если правоохранительные органы обнаружат связь ваших переводов с незаконной деятельностью, вам придется доказывать свою непричастность», —
предупреждает эксперт.
Почему это стало проблемой?
Источник фото: transport.mos.ru
Водители маршруток и продавцы давно используют переводы на телефон как удобный и недорогой способ расчетов. Однако с развитием систем финансового мониторинга и ужесточением контроля за финансированием экстремистских организаций такая практика попала в поле зрения правоохранительных органов.
Красинский приводит пример: водитель маршрутки, которому вы перевели деньги, может быть родственником человека, связанного с террористической деятельностью. Даже если он сам не замешан в незаконных действиях, средства могут быть использованы для финансирования экстремистов.
«Когда правоохранительные органы обнаружат такие переводы, вам придется объяснять, зачем и кому вы отправили деньги», — отмечает эксперт.
Как работает контроль?
В России действует закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Органы финансовой разведки, включая Росфинмониторинг, отслеживают подозрительные операции, переданные банками, мобильными операторами, нотариусами и другими субъектами финансовой деятельности.
К подозрительным относятся следующие операции:
- Переводы в офшорные зоны.
- Транзакции в страны с высоким уровнем террористической активности (Сирия, Ирак, Афганистан и др.).
- Операции, связанные с лицами, ранее осужденными за терроризм.
Как поясняет Красинский, иногда речь идет не только о финансировании террористов, но и о диверсионной деятельности. Например, средства, отправленные за услугу, могут быть использованы для поддержки незаконных вооруженных формирований.
После того как информация о возможных рисках оплаты через телефон распространилась в СМИ, Главное управление региональной безопасности Московской области дало уточнение: обычные бытовые переводы, такие как расчеты за проезд или покупки на рынке, не приведут к уголовной ответственности, если нет доказательств умышленной поддержки терроризма.
Уголовная ответственность наступает только в случае наличия умысла, то есть если человек осознанно переводил средства на поддержку незаконной деятельности, пояснили в ведомстве. Бытовые переводы сами по себе не являются преступлением.
Однако это не означает, что можно полностью игнорировать риски. Даже случайные переводы могут привлечь внимание правоохранительных органов, если выяснится, что средства были направлены подозрительным лицам.
Как обезопасить себя?
Чтобы минимизировать риски, эксперты рекомендуют:
- Оплачивать покупки через терминалы — это гарантирует прозрачность операции и получение кассового чека.
- Использовать СБП (систему быстрых платежей) — данные о таких переводах передаются в налоговую, что снижает вероятность их использования в незаконной деятельности.
- Избегать переводов на личные номера телефонов незнакомых лиц.
- Не участвовать в сомнительных сборе средств, даже если они объявлены в социальных сетях.
Переводы на телефон — удобный способ расчетов, но он требует осознанности и осторожности. Финансовая безопасность — это не только забота о своих средствах, но и защита от возможных правовых последствий. Используйте легальные методы расчетов, требуйте чеки и всегда проверяйте, кому отправляете деньги. В условиях современных реалий это не просто рекомендация, а необходимость.
Ранее на сайте «Пронедра» писали, безопасна ли оплата покупок QR-кодом российской картой «Мир»
Свежие комментарии