В Сети объяснили, как работает новое ограничение на переводы в 100 000 рублей. Соответствующая планка на операции без открытия банковского счета появилась в России в конце мая. О принципах действия ограничения сообщает rg.
ru.Как работает лимит на переводы
При разовой отправке суммы свыше 100 000 рублей через специализированные сервисы потребуется полная идентификация. Помимо стандартных данных, таких как ФИО и паспортные реквизиты, отправителю необходимо указать адрес проживания и предоставить ИНН, если он имеется. Такие меры призваны усилить контроль над денежными потоками и пресечь нелегальные финансовые схемы.
Читайте по теме: до 100 000 рублей без открытия счета – новые лимиты на денежные переводы вводят с 30 мая
Изменения не затрагивают переводы, осуществляемые через банковские счета и карты, а ориентированы преимущественно на электронные кошельки и системы перевода средств, не предполагающие открытие счета. В число таких сервисов входят, в частности, «Золотая Корона» и «МТС Деньги». Владельцы неидентифицированных кошельков теперь смогут отправлять только суммы до 15 000 рублей. Для переводов до 100 000 рублей достаточно будет упрощенной проверки, включающей паспорт и ФИО. Однако при превышении этого порога без полноценной проверки перевод невозможен.
В Центробанке подчеркивают, что нововведения направлены на борьбу с теневыми операциями, включая отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.
Внимание регулятора сосредоточено на активности так называемых «дропперов» — лиц, предоставляющих свои банковские карты для незаконных переводов и обналичивания средств, полученных обманным путем.Дополнительно к ограничениям на переводы – новые полномочия
Новые положения закреплены в обновленной редакции федерального закона №115-ФЗ, регулирующего меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Этот нормативный акт действует более 20 лет и регулярно дополняется в соответствии с актуальными угрозами. Кроме изменений в идентификационных требованиях, с 1 июня Росфинмониторинг получил право временно приостанавливать подозрительные транзакции сроком до десяти суток. В отдельных случаях по международным запросам заморозка может быть продлена до 30 дней.
Решения о блокировке принимаются на основании убедительных доказательств, подтверждающих, что переводы связаны с противоправной деятельностью. В пресс-службе Росфинмониторинга заверили, что такие меры не затронут добросовестных клиентов банков и будут применяться исключительно в отношении сомнительных операций.
По мнению экспертов, инициатива позволит сократить теневой оборот и повысить прозрачность в сфере переводов через небанковские платформы. Системный подход к борьбе с финансовыми махинациями, включая расширение полномочий контролирующих органов, рассматривается как важный шаг в обеспечении экономической безопасности.
Зачем ужесточают ограничения
Распространение дропперских схем становится серьезным вызовом для финансовой системы страны. Речь идет о различных типах посредников, которые участвуют в обналичивании и переводе денежных средств, зачастую украденных мошенниками. В зависимости от функции дропперы делятся на несколько категорий. «Транзитники» перенаправляют средства на указанные организаторами счета, «заливщики» используют банкоматы для зачисления средств, полученных от курьеров, а «обнальщики» снимают поступившие деньги наличными. Эти операции нередко охватывают несколько регионов, что затрудняет отслеживание финансовых потоков.
Особую тревогу вызывает рост вовлеченности молодежи. По данным Росфинмониторинга, за последний год число несовершеннолетних, замешанных в подобных схемах, увеличилось в шесть раз. Привлечение подростков происходит под предлогом легкого заработка, однако участие в таких операциях влечет за собой не только испорченную финансовую репутацию, но и уголовную ответственность. Всего, по информации МВД, в нелегальных схемах задействовано более двух миллионов человек, а ущерб от этих действий оценивается в десятки миллиардов рублей. Центральный банк указывал, что к концу 2024 г. выявлено около 700 000 лиц, вовлеченных в дропперство.
Ранее на «Пронедра» писали про новый налог на переводы: с 1 июня 2025 года россияне будут платить за финансовые операции
Свежие комментарии